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FINANZAS - noviembre 21, 2023

Mercado de Valores: Guía Completa de Inversiones y Negociación

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Cuando se adentra en el intrigante mundo de las inversiones, surgen las preguntas iniciales sobre qué representa el mercado de valores, cómo opera el mercado bursátil y dónde encontrar de manera segura las mejores oportunidades de inversión en acciones. A continuación, ofrecemos respuestas detalladas. El mercado de valores es como una vasta red global que organiza las transacciones financieras, permitiendo órdenes de compra desde cualquier parte del mundo.

¿Qué Implica el Mercado de Valores?

Mercado de Valores

El mercado de valores es el entorno, ya sea físico o virtual, donde se efectúa la compraventa de instrumentos financieros. La mecánica de negociación de valores es aparentemente sencilla: las empresas emiten acciones para recaudar capital, mientras que los inversionistas las compran y, a su vez, las venden, creando un mercado dinámico y altamente competitivo.

En resumen, los mercados de valores actúan como plataformas donde el público inversionista (los participantes del mercado) puede llevar a cabo transacciones conforme a las regulaciones del mercado de valores, adquiriendo o enajenando acciones que representan partes de instituciones financieras.

De esta manera, las empresas obtienen financiamiento emitiendo valores para llevar a cabo sus actividades, y los inversionistas disponen de un lugar donde canalizar sus ahorros, con la oportunidad de obtener ganancias a corto, mediano o largo plazo, dependiendo de su perfil de inversor.

Variedad de Productos en los Mercados Financieros

Entre las principales opciones disponibles en el mercado de valores para invertir su capital se encuentran:


  • Acciones: Estos activos financieros representan una porción del capital social de una empresa. A través de los mercados públicos, millones de individuos en todo el mundo se convierten en accionistas de diversas compañías. Por ejemplo, si una empresa decide cotizar sus acciones en la bolsa de valores y usted adquiere algunas de ellas, se convierte en propietario de una parte de la empresa.
  • Bonos: Son instrumentos de deuda similares a pagarés, mediante los cuales usted presta dinero a otra entidad y, al vencimiento de un plazo determinado, la entidad debe reembolsarle su capital junto con un rendimiento. La diferencia radica en que el emisor de los bonos puede ser un país o una empresa. Estos títulos de valor se caracterizan por ser de renta fija.
  • Fondos de inversión: Estas herramientas financieras permiten a múltiples personas invertir su capital de forma conjunta, destinando esos recursos a diversos instrumentos como valores, bienes raíces o divisas, con el propósito de obtener rentabilidad. Los fondos de inversión son una opción atractiva para inversionistas principiantes que desean dar sus primeros pasos en el mercado de valores.
  • ETFs: Los Fondos Cotizados en Bolsa (ETFs) son instrumentos de inversión diseñados para replicar el comportamiento de un índice bursátil, invirtiendo en acciones de varias empresas a costos reducidos. Este tipo de fondos brinda a los inversionistas noveles la posibilidad de diversificar su portafolio de inversión.

Principales Bolsas de Valores en el Mundo

Las transacciones financieras del mercado de valores tienen lugar en las Bolsas de Valores ubicadas en las principales ciudades del mundo. Algunas de las más destacadas son:

  • Bolsa de Nueva York (NYSE): La Bolsa de Nueva York, también conocida como Wall Street, ostenta el título de la bolsa de valores más grande de Estados Unidos y del mundo, manteniendo esta posición durante más de un siglo. En ella cotizan más de 2,400 empresas de diversos sectores, como salud, finanzas y energía.
  • Bolsa de Tokio (JPX): Considerada la bolsa de valores más prestigiosa en Asia, alberga a más de 2,500 empresas, incluyendo nombres reconocidos como Nintendo, Toshiba, Panasonic, Nikon, Nissin Foods e Hitachi. Aquí, los inversionistas pueden comprar acciones, bonos, derivados y opciones de índices.
  • Bolsa de Londres (LSE): Fue la bolsa de valores más importante del mundo hasta el final de la Primera Guerra Mundial y es una de las más antiguas en funcionamiento. Su índice principal es el Financial Times Stock Exchange (FTSE 100), líder en el Reino Unido. La LSE cuenta con más de 3,000 empresas de 70 países.
  • Bolsa de Shanghai (SSE): Es el mercado de valores más grande de China continental, destacándose el índice bursátil Shanghai Composite (SSE). Aunque, lamentablemente, esta bolsa de valores asiática tiene restricciones para inversionistas extranjeros, al menos 860 empresas cotizan acciones, bonos y fondos.
  • Bolsa de Bombay (BSE): Indudablemente, es la bolsa de valores más grande y representativa de la India, ocupando el décimo lugar a nivel mundial. Su capitalización bursátil total asciende a 1.7 billones de dólares.

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Más Bolsas de Valores en el Mundo

  • Bolsa de Toronto (TSX): Es la bolsa más importante de Canadá, con más de 1,500 empresas cotizadas, incluyendo el Royal Bank of Canada y Suncor Energy Inc. Ocupa el tercer lugar en importancia entre las bolsas de valores de América del Norte y la séptima posición por capitalización bursátil. Es el principal mercado para los sectores petrolero, minero y de gas.
  • Euronext París: Es el primer mercado integrado de negociación de acciones, derivados y bonos en Europa. Ofrece la posibilidad de operar acciones regionales y paneuropeas simultáneamente. Se encuentra entre las siete bolsas de valores más importantes del mundo en términos de capitalización de mercado y opera en varios países europeos, incluyendo Portugal, Bélgica, Reino Unido, Francia e Irlanda.
  • Bolsa de Madrid: Es la principal bolsa de valores de España, con una historia que se remonta a casi 200 años. En la actualidad, cotizan en ella empresas nacionales e internacionales de diversos sectores, como materias primas, petróleo, construcción, bienes de consumo, energía, servicios financieros, tecnología y comunicaciones.
  • Bolsa de São Paulo: Es la bolsa más grande y antigua de América Latina. Empresas como el Banco Santander de Brasil, Natura, Petrobras, Avon y Banco Do Brasil cotizan en esta bolsa. Su índice bursátil de referencia es el iBovespa.
  • Australian Securities Exchange: Se encuentra entre las quince bolsas de valores con mayor capitalización bursátil en el mundo. Negocia con fondos de negocios en bolsa, sociedades de inversión cotizadas, acciones y fideicomisos de inversión inmobiliaria. Su índice más importante es el S&P/ASX 200, y entre las empresas que cotizan se encuentran Odin Energy Limited, Adairs Limited, Gale Pacific Limited y Aguia Resources Limited.
  • Bolsa Mexicana de Valores (BMV): Fundada en 1894, es la sede principal para el crecimiento del sistema financiero mexicano. Aquí, contamos con los Índices de la Bolsa Mexicana de Valores y S&P Dow Jones Indices, que buscan reflejar el comportamiento del mercado accionario mexicano en su conjunto y son conocidos por su rendimiento simple.

Participantes en el Mercado de Valores

El funcionamiento eficaz, transparente y seguro del mercado de valores requiere de varios actores económicos, entre ellos:

  • Emisores de instrumentos financieros: También conocidos como oferentes o emisores de valores, estos pueden ser empresas, bancos, organizaciones públicas u otras entidades financieras que buscan crecer y financiarse mediante una oferta pública en el mercado bursátil, a través de la venta de valores emitidos, como acciones de empresas o títulos de deuda.
  • Compradores de valores: Son los inversionistas que adquieren activos financieros, valores o títulos ofrecidos con el objetivo de obtener ganancias de tipo renta variable a largo plazo. Estos pueden ser inversionistas privados, instituciones, fondos de pensiones, bancos, empresas, entre otros.
  • Intermediarios: Son personas o instituciones que realizan operaciones en la Bolsa en nombre de terceros. Pueden ser casas de bolsa, administradoras de fondos de inversión, agentes particulares, empresas y otros.
  • Reguladores y supervisores: Estos organismos controlan la legalidad y transparencia de todas las operaciones en el mercado de valores. Cada país tiene una entidad encargada de esta tarea; por ejemplo, en México, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) supervisa estas actividades y depende de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
  • Organizaciones externas: Son entidades que proporcionan información sobre los mercados financieros, las empresas que operan en ellos y todos los actores económicos involucrados en el mercado bursátil. Ejemplos incluyen agencias calificadoras de riesgos y empresas consultoras.

Todos estos participantes deben cumplir con la Ley del Mercado de Valores del Gobierno Federal de México para prevenir anulaciones u otros problemas legales durante la titulización de valores.

Funcionamiento del Mercado de Valores

El mercado de valores opera esencialmente como un lugar de compra y venta, con oferentes e interesados en transacciones de instrumentos financieros.

El mercado se divide en dos categorías principales: el mercado de deuda y el mercado de renta variable.

En el mercado de deuda, las entidades emisoras de valores en realidad están emitiendo títulos de deuda para financiar sus operaciones, que, para los inversionistas que los adquieren, representan instrumentos de renta fija.

Por otro lado, en el mercado de renta variable, las empresas pueden ofrecer una parte de su propiedad y rentabilidad a través de acciones. Los inversionistas que compran acciones adquieren instrumentos de renta variable.

El precio de las acciones de las empresas más grandes tiende a aumentar con el tiempo, ofreciendo oportunidades significativas de inversión. Por ejemplo, alguien que compró acciones del Grupo Bimbo en 2020 por aproximadamente 35 pesos mexicanos, hoy podría vender esas mismas acciones por más de 80 pesos mexicanos.

Mercado Primario y Mercado Secundario

Cuando las emisiones de cualquiera de los dos instrumentos (renta fija y variable) se realizan por primera vez, la transacción se considera una operación en oferta pública que se efectúa en el mercado primario.

En contraste, cuando los títulos se negocian entre inversionistas, ocurre en el mercado secundario, donde los activos tienen sus precios y se intercambian.

Importancia del Mercado de Valores

El mercado bursátil constituye uno de los pilares de las economías modernas. Estas organizaciones reciben los ahorros de inversionistas, tanto individuos como empresas, para financiar negocios, proyectos e incluso el funcionamiento de las empresas más prominentes en la economía y el Estado.

Es una excelente opción para diversificar inversiones en distintos instrumentos financieros, ya que los mecanismos se han simplificado y se dispone de información adecuada para operar con conocimiento financiero.

Los inversionistas no solo tienen la oportunidad de obtener rendimientos en sus activos, sino que también contribuyen con recursos que permiten el crecimiento de empresas, la generación de empleo y el desarrollo económico del país. Los mercados de valores transforman ahorros en capital social.

Ofrecen a los inversionistas la ventaja de tomar decisiones financieras con total libertad, transparencia en los procesos y la seguridad de operar en un mercado regido por reglas claras y supervisado por instituciones gubernamentales.

Invierte en GBM+

Desde hace más de 35 años, GBM ofrece herramientas para que los mexicanos accedan a oportunidades de inversión. Además, GBM es una institución regulada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Actualmente, GBM ofrece las siguientes herramientas:

  • Smart Cash: Una cartera inteligente diseñada para que el dinero destinado a gastos esté invertido y disponible al mismo tiempo. Los fondos se invierten en instrumentos de bajo riesgo, como CETES y bonos gubernamentales, generando rendimientos diarios.
  • Trading: GBM+ permite comprar acciones tanto de empresas nacionales como de Estados Unidos, como Amazon, Google y Tesla, brindando una experiencia de trading global.
  • Wealth Management: A través de un cuestionario, se pueden conocer en profundidad los objetivos y elaborar un plan de inversión acorde a las necesidades. Estos planes son diseñados por expertos en inversión, que ayudan a minimizar el riesgo y maximizar las ganancias.

Explorando el Fascinante Mundo del Mercado de Valores

El mercado de valores es un entorno global de capitales en el que se desarrolla un apasionante juego financiero. En este escenario, se negocian tanto la renta variable como la renta fija de manera altamente estructurada. Además, se lleva a cabo la compra y venta de activos con planes fijos o valores negociables que abrazan la dinámica de la renta variable. Este mercado canaliza el capital a medio y largo plazo de inversores hacia usuarios ávidos de recursos.

Normas y Actores del Mercado de Valores

Este emocionante juego financiero está regido por un conjunto de normas y protagonizado por diversos actores económicos, que incluyen emisores, intermediarios, inversionistas y otros participantes. Todos ellos se unen en pos de permitir el proceso de emisión, colocación, distribución e intermediación de los valores registrados en el Registro Nacional de Valores, ya sea a nivel nacional o internacional.

La Ley del Mercado de Valores enmarca esta actividad, definiendo los valores negociables emitidos por entidades públicas o privadas, que se agrupan en emisiones y cuya emisión, negociación o comercialización ocurre en el territorio nacional.

Clasificación de Valores Negociables

Entre los valores negociables destacan:

  • Acciones: Representan partes de sociedades y derechos para adquirir acciones o equivalentes a ellas.
  • Cuotas participativas: Presentes en cajas de ahorros y asociaciones de la Confederación Española de Cajas de Ahorros.
  • Bonos y obligaciones: Representan empréstitos, incluyendo convertibles o canjeables.
  • Cédulas y participaciones hipotecarias: Instrumentos relacionados con préstamos e hipotecas.
  • Bonos de titulización: Vinculados a activos financieros.
  • Participaciones en instituciones de inversión colectiva.
  • Instrumentos del mercado monetario: Incluyendo letras del Tesoro y pagarés.
  • Participaciones preferentes.
  • Cédulas territoriales.
  • «Warrants» y valores derivados: Que ofrecen derechos sobre otros valores o liquidación en efectivo.
  • Contratos de instrumentos financieros derivados.

El mercado de valores también abarca contratos de opciones, futuros, permutas y otros derivados relacionados con diversos activos financieros.

Un Vistazo Histórico al Mercado de Valores

El mercado de valores ha experimentado una evolución fascinante a lo largo de la historia. En los siglos XVII y XVIII, los holandeses fueron pioneros en innovaciones financieras, emitiendo bonos y acciones al público a través de la Compañía Holandesa de las Indias Orientales.

La Bolsa de Ámsterdam vio nacer un mercado activo de productos derivados y opciones, mientras que los comerciantes holandeses introdujeron prácticas como las ventas en corto. Estos avances sentaron las bases para el sistema financiero moderno que conocemos hoy en día.

Requisitos para Cotizar en Bolsa

Las empresas que desean cotizar en bolsa deben cumplir con ciertos requisitos. El capital mínimo requerido es de 1.200.000 euros, distribuido entre los accionistas sin que ninguno posea más del 25% del capital social.

La nueva ley del mercado de valores de 2007 eliminó la obligación de tener beneficios en tres de cinco años no consecutivos para repartir un dividendo del 6% sobre el capital desembolsado. Además, ya no es necesario contar con más de 100 accionistas con participación individual inferior al 25%.

Funcionamiento del Mercado de Valores Actual

El mercado de valores actual se caracteriza por la automatización y la participación de inversores de diversos tamaños, desde individuos hasta grandes instituciones financieras. Las operaciones se realizan mayormente a través de Electronic Communication Networks (ECN), sistemas informáticos que conectan a compradores y vendedores virtualmente.

Las corredoras de bolsa proporcionan cotizaciones utilizando sus propios activos para comprar y vender a sus clientes, manteniendo así la liquidez del mercado. El objetivo es facilitar el intercambio de valores entre compradores y vendedores, creando un mercado transparente y eficiente.

Comercio en la Bolsa de Valores

El comercio en la bolsa de valores implica la transferencia de activos de un vendedor a un comprador a cambio de dinero. Esto se logra a través de órdenes de compra y venta emitidas por diversos participantes, desde pequeños inversores hasta grandes instituciones financieras.

Algunas transacciones ocurren en lugares físicos, mientras que otras se realizan electrónicamente a través de redes informáticas. Los precios de oferta y demanda determinan cuándo se produce una venta, y la bolsa proporciona información en tiempo real sobre los movimientos de precios.

Mercados de Valores en España

En España, los mercados de valores se dividen en renta fija y renta variable. Algunas de las bolsas más destacadas son la Bolsa de Barcelona, la Bolsa de Bilbao, la Bolsa de Madrid y la Bolsa de Valencia, junto con Latibex, que se especializa en valores latinoamericanos.

Cierre de una Mirada al Mercado de Valores

El mercado de valores es un universo en constante evolución que juega un papel crucial en la economía global. Ofrece oportunidades de inversión emocionantes y contribuye al crecimiento de empresas y al desarrollo económico. Con sus normas, actores y procesos, es un motor fundamental de la financiación a largo plazo en todo el mundo.